红星资本局6月3日消息，近日，裁判文书网披露的一份民事判决书显示，一名投资者针对其于2021年购买的一只“三年持有基”与一只新能源主题基金的亏损，将代销银行诉至法院，最终被法院以难以认定风险承受能力等级不匹配、案涉基金尚未抛售等理由驳回。
红星资本局注意到，这两只案涉基金分别为广发行业严选三年持有混合、汇添富碳中和主题混合。前者为广发基金明星基金经理刘格菘管理的“三年持有基”，后者在成立的三年多时间曾由汇添富基金“新能源一哥”赵剑管理。
案件审理时基金均亏损50%以上
法院称原告风险等级与案涉基金匹配
判决书显示，原告黄某与被告某某公司上海浦江支行（下称“某浦江支行”）财产损害赔偿纠纷一案，上海市浦东新区人民法院于2024年5月8日立案后，依法适用普通程序（独任制），公开开庭进行了审理。
经法院确认，2021年7月12日，黄某通过某某公司手机银行APP填写《消费者风险承受能力评估问卷》，经测评其风险等级显示为04级。2021年8月23日，黄某到某浦江支行理财柜台，经业务员多次提醒“本金可能发生亏损”“三年后可以赎回”后，黄某在业务员指导下通过手机银行APP购买了34万元的广发行业严选三年持有混合基金（产品代码为012967）。
2021年9月7日，黄某登录手机银行APP，查阅我的账户、银行理财、理财详情等，又查阅多个理财产品信息，当日下午购买了34万元的汇添富碳中和主题混合基金（产品代码为013147）。
审理中，黄某提供了两只基金的收益率详情截图，其中广发行业严选三年持有混合的持仓收益率为-57.99%，黄某表示截至2024年7月9日，该基金亏损19.72万元，约亏损58%；汇添富碳中和主题混合的持仓收益率为-50.79%，截至2024年7月9日，亏损17.27万元，约亏损51%。
对此，黄某请求法院判令被告赔偿其投资损失57万元（按照案涉基金2024年7月9日亏损金额38万元的1.5倍计算）。经审理，法院驳回原告黄某的全部诉讼请求。
法院认为，根据在案证据，原告于2021年7月12日完成的风险承受能力等级测试与其购买的案涉基金产品风险等级相匹配。原告在案涉编号为012967的基金认购过程中确认过自身风险等级，并通过手机APP进行过多项基金查阅后购买编号为013147的基金，难以认定其所主张的等级不匹配的意见。案涉基金尚未抛售处理，关于是否损失以及损失情况存在波动，故原告要求被告赔偿损失的意见，法院难以支持。
两只基金目前仍在亏
双双跑输业绩比较基准
从判决书来看，该案件基本事实清晰，双方争议不大。不过，红星资本局注意到，在社交平台上，上述两只案涉基金的亏损情况持续引发投资者讨论。
资料显示，广发行业严选三年持有混合是由明星基金经理刘格菘发行的持有期产品，于2021年8月26日正式成立，初期募资规模为148.70亿元，认购户数超过24万户。
作为一只三年持有期基金，按照合同约定，投资者在买入后的最短持有期为三年，期间不得赎回。从持有期产品的成立初衷来看，这也是为了避免投资者因净值短期波动而陷入盲目追涨杀跌。
Wind数据显示，截至今年一季度末，广发行业严选三年持有混合合计规模为63.80亿元，相较成立初期规模缩水近六成。截至5月30日，该基金自成立以来累计亏损49.86%，跑输业绩比较基准超过40个百分点。
另外，汇添富碳中和主题混合成立于2021年9月14日，成立初期基金经理为赵剑。数据显示，赵剑自2020年5月20日管理汇添富环保行业以来，仅一年半时间该基金累计收益接近160%，他也由此被外界称为汇添富基金“新能源一哥”。
不过，赵剑在2024年11月22日卸任了汇添富碳中和主题混合的基金经理职务，任职回报为-48.12%。目前该基金由基金经理刘昇单独管理。截至5月30日，该基金自成立以来累计亏损51.83%，跑输业绩比较基准超过15个百分点。
红星新闻记者 蒋紫雯
编辑 肖世清
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